거래계약일(Deal Date)과 결제일이
다른 이유는 자금 결제에 앞서 통신기기에 의해 이루어진 거래 내용임을 확인하고 자금
조달 및 자금이체에 필요한 시간적 여유를 확보하기 위해서입니다.
외환거래의 경우에는 두 해당 통화발행국이,
자금거래의 경우에는 표시통화발행국이 영업일로서 자금이체상 아무런 문제가 없어야 합니다.(거래장소와는
무관합니다.)
외환거래시에는 원칙적으로 쌍방의 동일자 결제원칙이
적용되며 만약 해당 통화발행국중 한 나라가 휴일인 경우 동일자 결제원칙에 따라 다음
영업일로 순연됩니다.
예외 : 중동지역은 금요일이 휴일이고 토,일요일이 영업일이므로, 수요일에 SAR/USD현물거래를
하였을 경우 USD의 결제가 금요일에 미국소재은행을 통해 이루어지지만 SAR은 토요일에
사우디아라비아 소재은행을 통해 이루어져 동일자 결재원칙이 적용되지 않습니다.
Value Date는 현물환거래와 선물환거래의 기준이
됩니다.
현물환 결제일(Spot Date)
국내 원/달러 시장의
현물환 결제일은 당일결제(Value Today), 거래일로부터 익영업일 결제(Value
Tomorrow), 거래일로부터 제2영업일 결제(Value Spot) 등 3가지가
있습니다.
국제 외환시장의 현물환 거래는 달리 언급하지
않는 한 거래일로부터 제2영업일에 결제(Value Spot) 하는 것이 관행입니다.(예외:CAD와
Mexican peso는 익영업일 결제)
선물환 결제일(Forward Date)
표준일물 거래(Standard
Date, Even Date)
1주일, 1개월, 2개월, 3개월, 6개월,1년
등 기간물을 말하며, 은행간거래의 경우 대부분이 표준일물 거래입니다.
비표준일물 거래(Broken Date,
Odd Date)
표준일이 아닌 특정일을 자금수도일로 정한 경우로 주로 대고객거래와 관련된 선물환
거래입니다.
Option Forward(Time Option
Forward)
Value Date를 특정일이 아닌 일정기간으로
정하는 것을 말하며, 예를 들면 향후 3개월 ∼ 4개월 사이, 1/15 ∼ 1/31
등으로 기간을 정하는 것을 말합니다.
